首先,，要看什么樣的投資理財(cái)公司,。

大部分所謂的“投資理財(cái)公司”是存在很大風(fēng)險(xiǎn)的,，這些涉及的領(lǐng)域常見P2P，或者所謂PPP,，存在很大的資金鏈斷裂或跑路風(fēng)險(xiǎn),。國內(nèi)最大也許也是最好的P2P之一恒昌，事實(shí)上也在慢慢地做良性退出,，期間也好多次命懸一線,。

這些公司常見以“某某財(cái)富”的名字出現(xiàn),，但差異極大,。有信托公司子公司（或關(guān)連公司），有基金子公司——資管公司關(guān)連銷售公司,，有私募基金關(guān)連銷售公司,，有純?nèi)戒N售公司，有個(gè)體銷售公司,。甚至有很多都沒有銷售牌照,。所以一定要瞪大眼睛看清楚，萬一遇上違法的,，自己也搭進(jìn)去了,。

其次，看銷售的類型,，有信托,、私募、資管,、外匯,、黃金等等非常龐雜，我個(gè)人認(rèn)為,，得有銀保監(jiān)或證監(jiān)直接監(jiān)管和備案才可以,，比如信托是最強(qiáng)監(jiān)管銀保監(jiān)、私募資管是證監(jiān),，當(dāng)然有很多叫私募或資管但沒在監(jiān)管體系中,，要慎之又慎。

第三,，看銷售的底層資產(chǎn)和風(fēng)控體系,，反正都有風(fēng)險(xiǎn)，或大或小,，或合法合規(guī)或灰色地帶甚至違法違規(guī),，都要小心謹(jǐn)慎。

最后，做好了收入肯定是可觀的,，做不好的大有人在,，萬一碰上大風(fēng)險(xiǎn)成為金融難民的也很多。

以上,，供參考,。

金融行業(yè)是個(gè)高危行業(yè)，市場景氣之時(shí)可以讓你賺的盆滿缽滿,，不景氣之時(shí)隨時(shí)都有風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā),，比如P2P，不過這個(gè)行業(yè)確實(shí)磨練人,，你在這個(gè)行業(yè)銷售做好了相信你去任何行業(yè)都可以有好的發(fā)展,。

資管產(chǎn)品有哪些？

1,、工商企業(yè)類資管產(chǎn)品：投向生產(chǎn),、銷售、貿(mào)易等工商企業(yè),，用于日常運(yùn)營;

2,、房地產(chǎn)類資管產(chǎn)品：投向優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)項(xiàng)目;

3、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類資管產(chǎn)品：投向交通,、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施,，文化、科學(xué),、衛(wèi)生等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè);

4,、金融市場類資管產(chǎn)品：投向金融機(jī)構(gòu)或市場現(xiàn)有的金融產(chǎn)品;

5、其他領(lǐng)域資管產(chǎn)品：投向能源,、礦產(chǎn),、藝術(shù)品等特殊領(lǐng)域。

理財(cái)顧問,，這個(gè)行業(yè)前景如何,，也屬于銷售吧？

理財(cái)顧問,，通俗的講,，就是充當(dāng)金融產(chǎn)品與客戶適當(dāng)性進(jìn)行匹配的媒介，不同機(jī)構(gòu)叫法不一樣,，但業(yè)務(wù)范圍大同小異,，不過現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)比如銀行也在逐步清分其職責(zé)，比如理財(cái)經(jīng)理專職服務(wù)存量客戶,，并會(huì)有一定的新增客戶業(yè)績考核,，營銷經(jīng)理主要還是以新增客戶為主要考核,。

市場上的理財(cái)顧問這個(gè)崗位跟銷售還沒有本質(zhì)的區(qū)別，沒有完全區(qū)分開,，還是以營銷為主,，但是具體也要看是哪個(gè)行業(yè)，比如證券行業(yè),，這幾年都在積極轉(zhuǎn)型,，大力開展投資顧問服務(wù)，這里的投資顧問就不單單是做營銷,，而是為客戶提供增值服務(wù),，給客戶提供有價(jià)值的投資建議，并提供資產(chǎn)配置策略,，但目前這個(gè)行業(yè)還在起步階段,，行業(yè)內(nèi)人才專業(yè)水平參差不齊，大部分還是以營銷和服務(wù)并行考核,，以提供差異化增值投資服務(wù)還有一定距離,。還有些P2P行業(yè)和投資公司等等也都有這個(gè)崗位,，但絕大部分都是以營銷為主,，沒有真正起到顧問的角色。所以理財(cái)顧問這個(gè)崗位具體的發(fā)展前景要看具體屬于哪個(gè)行業(yè),，才好去真正判斷其未來的前景,。

目前國內(nèi)真正的理財(cái)顧問角色還在逐步打造中，這個(gè)理念已經(jīng)存在很多年了,，但真正的把顧問這個(gè)角色深入人心,，對(duì)人員要求是很高的，比如在資產(chǎn)配置,、客戶偏好,、理財(cái)規(guī)劃、稅收管理等方面都要有專業(yè)的知識(shí)儲(chǔ)備,，而今能做到這些的不僅僅是給員工掛個(gè)理財(cái)顧問的崗位就能解決的,，但是這個(gè)角色在未來肯定會(huì)逐步興盛起來，隨著中國高凈值人員的迅速增加,，人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笤絹碓酱?，?duì)于真正具有專業(yè)性理財(cái)顧問的需求也是越來越大。

近些年,，隨著大批私募,、p2p、小貸/助貸機(jī)構(gòu)的興起,，理財(cái)顧問行業(yè)魚龍混雜,，似乎只是以把產(chǎn)品賣出去作為唯一衡量標(biāo)準(zhǔn),，從而使人們習(xí)慣于戴上有色眼鏡去對(duì)待理財(cái)顧問行業(yè)人員。但隨著我國金融改革的推進(jìn),，金融整頓力度的加大,，行業(yè)門檻將逐步提高，行業(yè)發(fā)展將重新回到正常的軌道,。那理財(cái)顧問行業(yè)都要做哪些工作,？有什么要求？情景如何呢,？下面來做一些簡要的介紹,。

理財(cái)顧問是大資管行業(yè)的一種重要細(xì)分行業(yè)，它并不是簡單的銷售,，而是一個(gè)需要極強(qiáng)金融專業(yè)素養(yǎng),，同時(shí)也需要良好的分析和溝通能力的行業(yè)。理財(cái)顧問的工作目標(biāo)和原則是將合適的理財(cái)產(chǎn)品推薦給合適投資人,。

首先,，理財(cái)顧問要掌握豐富的金融知識(shí)，需要對(duì)各種理財(cái)金融工具,、理財(cái)產(chǎn)品屬性,、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等有深入理解，同時(shí)需要熟悉各種金融法律法規(guī),。

第二,，嚴(yán)格按照投資者適當(dāng)性管理法規(guī)，對(duì)客戶進(jìn)行分類,，依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資專業(yè)程度,，匹配不同種類的產(chǎn)品。從風(fēng)險(xiǎn)較低的銀行理財(cái),、貨幣基金,、國債，到中低風(fēng)險(xiǎn)的債券基金等,，再到較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金,、定增產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等,，依據(jù)投資人的具體風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和承受能力,，以及投資偏好，有針對(duì)性的推薦相應(yīng)產(chǎn)品,。

第三,，要堅(jiān)持良好的服務(wù)意識(shí)，從維護(hù)客戶利益角度出發(fā),，在產(chǎn)品周期內(nèi)提供全方位跟蹤服務(wù),，從而提高客戶粘性并發(fā)掘更大業(yè)務(wù)開拓潛力,。

綜上，理財(cái)顧問行業(yè)事實(shí)上是知識(shí)密集型高端服務(wù)行業(yè),。近年來,，特別是2016年以來，國內(nèi)金融環(huán)境正面臨深刻變革,，金融市場的亂像正在進(jìn)行大力整治,，金融環(huán)境日益向健康發(fā)展，與此同時(shí),，銀行,、信托、基金,、證券,、保險(xiǎn)統(tǒng)一監(jiān)管的大資管時(shí)代已經(jīng)拉開序幕，由此將開拓出一個(gè)的巨大的財(cái)富管理市場,，因此,，只要修好內(nèi)功、扎實(shí)肯干,，理財(cái)顧問將大有可為,。